Viisi Vermogen

Doelen stellen

We helpen je met het in kaart brengen van je (financiële) doelen. Vervolgens bepalen we samen een strategie om die doelen te behalen. Welk deel wordt bijvoorbeeld al door je werkgever of de overheid gedaan en welk deel moet je zelf doen? Denk aan pensioen, een wereldreis, sparen voor de studie van je kinderen, enzovoorts. Zodra duidelijk is wat je doel is en wanneer je dit wilt bereiken, helpen wij om dit te verwezenlijken. Dat kan met een goede vermogensplanning waarin sparen, beleggen maar ook verzekeren aan bod komen.

Omdat je doelen elk jaar dichterbij komen en omdat je situatie eventueel verandert, is het belangrijk om hier periodiek over te sparren met je Viisi-adviseur. Daarom hebben we jaarlijks minimaal 1 update gesprek om je situatie en eventuele wijzigingen te bespreken.

Hoe gaan wij te werk?

Je bent altijd welkom voor een intake waarbij we elkaar leren kennen. Als wij voor je aan de slag kunnen gaan dan volgen er meestal twee afspraken. Tijdens de eerste afspraak kijken we hoe je er nu voor staat en wat je doelen zijn. We spreken ook over hoe je verstandig kunt beleggen en hoe je eenvoudig jouw geld voor je kunt laten werken.

De tweede afspraak gaat over het invullen van het gemaakte plan. We helpen je met het structureren van jouw financiën en bieden er concrete oplossingen bij.

Waarom beleggen?

Door te beleggen zorg je ervoor dat jouw vermogen groeit. Je moet dan wel op de korte termijn fluctuaties accepteren. Gemiddeld is het rendement op deze manier hoger dan wanneer je alleen zou sparen. Door inflatie en box 3 belasting is het moeilijk om doelen te behalen met alleen een spaarrekening.

Evidence based beleggen

Bij Viisi geloven we in beleggen op basis van wetenschappelijk onderbouwde inzichten. Elke keuze die we maken, is gefundeerd op onafhankelijk onderzoek van Nobelprijswinnaars en toonaangevende academici. Zo zorgen we voor een verantwoorde en bewezen beleggingsstrategie, zonder ruis of hypes.

Hoe beleg je concreet via Viisi?

Omdat Viisi zelf geen beleggingsrekeningen kan beheren werken wij samen met Oakk Beheerd Beleggen. Via Oakk zijn wij in staat om je toegang te geven tot een aantal beleggingsoplossingen, waaronder de fondsen van Dimensional Fund Advisors. Dimensional is één van de grotere vermogensbeheerders in de VS met een beheerd vermogen van zo’n 800 miljard US$ (per september 2024).

Wat zijn de kosten?